Hoy, invertir continúa pareciendo lejano para una parte importante de la población. No necesariamente por falta de interés, sino porque la información financiera suele presentarse mediante conceptos complejos, fragmentados o difíciles de relacionar con la vida cotidiana.
Con Terminal GBM, Grupo Bursátil Mexicano busca reducir esa distancia. La plataforma se presenta oficialmente como una serie en la que especialistas de la firma explican los temas que están moviendo al mundo y reúnen la información que una persona necesita para comprender mejor las inversiones en su día a día.
En entrevista con Louis Louna, Director Editorial, Ariela Cesarman, Head of Content de GBM, nos habla sobre el origen del proyecto, la curaduría de sus especialistas y el reto de transformar información financiera en contenidos claros, útiles y humanos.
No necesitas ser experto para comenzar a invertir
Louis Louna: Para comenzar, Ariela, ¿podrías contarnos un poco qué es GBM y cuál es tu rol dentro de la institución?
Ariela Cesarman: Claro, GBM es Grupo Bursátil Mexicano. Somos una casa de bolsa con más de 40 años en el mercado. Hoy en día, nueve de cada diez cuentas de inversión están en GBM. Esto surge de nuestra misión de hacer de México un país de inversionistas y de acercar el mundo de las inversiones a todas las personas. Ese es, en términos generales, el propósito de la institución.
También contamos con toda la parte del negocio institucional, que incluye la mesa de análisis, banca de inversión, tesorerías y otras áreas. Tenemos más de seis mil instrumentos de inversión. A través de la aplicación puedes invertir tanto en México como en Estados Unidos. Esto te permite acceder a empresas internacionales.
No necesitas comprar una acción completa, porque también puedes adquirir acciones fraccionadas. Contamos con ETFs y manejamos fondos propios que están abiertos para las personas que son clientes de GBM. No solamente tenemos un amplio acceso a las inversiones, sino que lo complementamos con contenido educativo e inspiracional para que la gente pueda acercarse a este mundo.
Mi rol es Head of Content. Estoy encargada de toda la parte de contenido orgánico: la estrategia de newsletters, podcasts, videos, redes sociales, artículos y la plataforma web también, que es GBM Media, y funciona como el repositorio de todo lo que hacemos.
También tenemos GBM Academy, que hemos ido robusteciendo con diferentes cursos, y el Foro GBM, un espacio presencial donde las personas pueden tomar cursos, escuchar pláticas con expertos y asistir a diferentes eventos.
Poco a poco vamos a abrir distintos foros en la República Mexicana para estar más cerca de nuestros clientes y llevar la experiencia, que antes era únicamente digital, a una experiencia presencial.
Además de todo esto, contamos con el servicio de asesoría. Creemos que no necesitas ser experto para comenzar a invertir y que es importante contar con personas que puedan acompañarte.
Hay asesoría para todos. Desde que comienzas a invertir tienes acceso a una asesoría digital. No existe un monto mínimo y, mediante un perfilamiento desarrollado junto con nuestros expertos, se plantean diferentes estrategias que se van adaptando conforme avanzas en el plazo y en el objetivo que tienes.
También contamos con asesoría humana, donde tienes un asesor personal. Actualmente está disponible a partir de una inversión de 300 mil pesos, pero estamos comprometidos a hacerla cada vez más accesible, pues la idea es que las personas no le tengan miedo a las inversiones y puedan sentirse acompañadas.
Especialistas para entender a profundidad el contexto
LL: Es muy importante lo que mencionas, porque creo que la primera barrera que hay que romper es que muchas personas quieren participar en las inversiones, pero no saben cómo hacerlo.
En ese sentido, el papel de GBM es esencial. ¿Podrías contarnos qué es Terminal GBM y por qué es importante conocerla, tanto para quienes ya tienen inversiones como para quienes quieren comenzar?
Ariela Cesarman: Claro. Te cuento un poco cómo nace el proyecto, porque creo que el contexto es muy importante. En GBM hay muchos expertos en diferentes áreas. Lo que nos preguntamos fue: ¿por qué estas conversaciones se quedan solamente entre nosotros?, ¿por qué únicamente se comparten en un curso presencial o en una publicación?
Decidimos consolidar todo para que la gente pudiera tener ese acercamiento con nuestros expertos. La idea es que, cada día, puedas escuchar a una persona distinta hablándote sobre un tema que te ayude a acercarte al mundo de las inversiones.
Eso es lo que tratamos de hacer con Terminal GBM: Alrededor del 90% de nuestros videos tienen una duración aproximada de diez minutos. El proyecto comenzó el primero de junio, así que es relativamente nuevo, pero ha tenido un buen recibimiento.
Actualidad y educación financiera
Ariela Cesarman: Creamos una agenda con diferentes expertos que ponen sobre la mesa temas que ayudan a invertir. Hablamos desde la psicología de las inversiones hasta lo que está sucediendo en los mercados, los productos que se ofrecen en GBM, temas fiscales, geopolíticos y económicos.
Tenemos, por ejemplo los lunes, video con Andrés Olea, del equipo de Investment Products. Él también participa en diferentes podcasts y es una suerte de asesor de los asesores.
Su rol es explicarnos qué está sucediendo en los mercados, qué tendencias está observando, qué empresas están participando en ellas y qué líderes están formando esas tendencias. También ha sido un espacio para que realice entrevistas con personas de empresas públicas, con la finalidad de comprenderlas con mayor profundidad. Él aporta una vertical muy enfocada en inversiones.
Los martes tenemos Geopolitical Outlook, un contenido con una perspectiva más económica, global y geopolítica, siempre vinculada con la economía y los mercados, con Valeria Ovalle.
Los miércoles tenemos videos con los asesores Juan Carlos Herrera, Christian Wechsler y David G. de la Fuente. Son contenidos más relacionados con el patrimonio: cómo construirlo, qué significa la riqueza, cómo comenzar a invertir y qué implica realmente invertir.
Los jueves contamos con una sección puramente económica. Ahí tratamos de conectar lo que está sucediendo en la economía con el impacto que puede tener en tus inversiones.
Por ejemplo, recientemente hicimos un video sobre el Mundial y cómo puede afectar a la economía mexicana, así como las empresas en las que podría tener algún impacto. También explicamos qué significan los cambios en las tasas de la Reserva Federal para tus inversiones. Tratamos de conectar ambos mundos. Esta sección se realiza con nuestra Head Economist, Miriam Acuña.
Los viernes tenemos un espacio con Rodrigo de Noriega, quien también forma parte del equipo de Investment Products. Él presenta algunos de los productos que tenemos en GBM, como cuentas temáticas y fondos.
También cuenta con un video en el que hace un resumen de lo ocurrido durante el mes: qué pasó en los mercados, cómo reportaron las empresas y hacia dónde se están moviendo.
Los sábados tenemos un contenido que me emociona mucho porque no lo he visto tanto en otros lugares. Participa Gerardo Hernández, director fiscal de GBM, quien habla sobre diferentes temas fiscales.
Aborda desde temas básicos, como qué es un impuesto o cuál es la diferencia entre IVA e ISR, hasta asuntos más complejos, como realizar tu declaración anual, el papel que desempeña un PPR en ella y las estrategias disponibles. También explica la diferencia entre hacer trading en México o en Estados Unidos y cómo se refleja esto en los impuestos.
Una plataforma que seguirá creciendo
Ariela Cesarman: Poco a poco estamos integrando diferentes conceptos y conocimientos que existen dentro de GBM y que pueden aportar valor al inversionista. Buscamos inspirarlo, educarlo, ayudarlo a comprender qué sucede en los mercados y mostrarle cómo puede participar en las tendencias. Eso es, a grandes rasgos, Terminal GBM.
Buscamos que la información sea lo más actualizada y relevante posible, pero también incluimos temas evergreen, es decir, contenidos que pueden mantenerse vigentes.
Existe un equilibrio entre explicar lo que está sucediendo en el momento y enseñar las distintas formas de pensar sobre una inversión, así como las diferentes estrategias que se pueden utilizar.
LL: Mencionaste antes una palabra que creo que funciona como uno de los ejes de este esfuerzo: Inspirar, y creo que esta inspiración puede llegar tanto a las personas que ya forman parte del mundo de las inversiones como a quienes lo ven como algo lejano, le tienen miedo o no saben por dónde comenzar.
Ariela Cesarman: Correcto. Desde el área de contenido siempre tenemos ese enfoque: educar o inspirar. Queremos acercarnos a las inversiones desde ese lado. Quizá no sabes qué estás haciendo, pero queremos educarte, enseñarte cómo puedes entrar y demostrarte que no es algo tan lejano.
También tenemos otro producto llamado The Story, donde contamos las historias de diferentes empresas y tendencias. Por ejemplo, yo consumo pan Bimbo todos los días, pero tal vez no sabía que Bimbo es una empresa en la que puedo invertir.
Eso no significa que necesariamente tengas que invertir en Bimbo, sino que puedas entender que algunas cosas que forman parte de tu vida cotidiana también pueden representar una oportunidad de inversión. De esa manera, invertir deja de parecer algo tan lejano.
LL: ¿Cómo está organizada la plataforma? ¿Se está planteando como una primera temporada o estará abierta de manera indefinida? ¿Cómo tienen pensado darle seguimiento?
Ariela Cesarman: Para la plataforma, una vez que logre consolidarse y tenga una mayor difusión, la intención es que los contenidos de lunes a sábado se publiquen recurrentemente y permanezcan disponibles.
Más allá de llamarlo una temporada, vamos a seguir robusteciendo la plataforma y mejorándola. Iremos viendo qué podemos agregar, escuchando los comentarios de la gente, entendiendo qué nos están pidiendo y buscando a las personas indicadas para que hablen de esos temas.
También observaremos desde GBM qué está sucediendo y qué necesita saber la gente.
Más que considerarla una sola temporada, queremos seguir haciéndola más sólida y mejor. La idea es publicar contenidos de lunes a sábado de manera constante.
LL: ¿Por ahora la plataforma se encuentra disponible principalmente en YouTube?
Ariela Cesarman: Sí. Todos los contenidos tienen video, pero también los puedes escuchar. Actualmente están disponibles en YouTube y en YouTube Music, donde también se encuentran los podcasts.
Además, se puede acceder a ellos a través de GBM Media, que funciona como el repositorio de todo lo que estamos realizando. Esos son los dos canales de acceso principales por ahora.
Nos parecía importante que la gente pudiera ver los contenidos porque incluimos muchas gráficas y también buscamos mantener el contacto humano, que las personas puedan ver a quienes les están hablando, por eso escogimos YouTube como la plataforma principal.
LL: Además de lo que podemos ver y escuchar en YouTube, ¿esta información también se aprovecha en otros contenidos dentro de sus redes sociales?
Ariela Cesarman: Depende del contenido y de dónde se origina. Una parte importante proviene del equipo de análisis de GBM Research. Por ejemplo, los contenidos de economía se apoyan en el equipo de Research.
La parte fiscal viene del equipo fiscal, de sus investigaciones y del conocimiento que ya tienen. Los contenidos de mercados también se nutren de GBM Research, de análisis de Bloomberg y de las diferentes fuentes que utilizan nuestros especialistas.
Todo se distribuye en YouTube y, posteriormente, generamos videos cortos para llevar tráfico desde nuestras redes sociales. Tomamos una frase clave o un fragmento del contenido, creamos un minivideo y lo publicamos tanto en Instagram como en TikTok.
LL: Mencionabas que una de las secciones más interesantes es la de los sábados, relacionada con temas fiscales. ¿Tienes alguna favorita?
Ariela Cesarman: Bueno, en realidad te diría que todas, yo escogí a todos los participantes porque considero que aportan muchísimo valor. También aprovechamos Terminal GBM para publicar contenidos relacionados con acontecimientos del momento. Entonces no podría elegir solamente uno, porque todas las personas están muy comprometidas con el proyecto.
Por ejemplo, cuando ocurrió todo lo relacionado con SpaceX y hubo cierto ruido en el mercado, Andrés Maza, Chief Investment Officer de GBM, realizó un video que, en mi opinión, fue espectacular.
Mayor valor sin perder el rostro humano
LL: Ariela, los contenidos de Terminal GBM sin duda hoy se sienten orgánicos y 100% humanos; sin embargo, es inevitable preguntar por la presencia que actualmente tiene la inteligencia artificial en la creación dentro de redes sociales ¿Cuál es tu postura respecto al papel de la IA como apoyo o herramienta en la creación de estos contenidos?
Ariela Cesarman: Creo que es una herramienta que, sin duda, es interesante explorar. Hay contenidos específicos en los que tiene sentido utilizarla. En este proyecto, uno de los objetivos es que la gente conozca al equipo detrás de GBM y tenga acceso al conocimiento de sus integrantes.
Por eso, Terminal GBM no utiliza inteligencia artificial para sustituir a las personas que aparecen. No vamos a crear un personaje artificial para presentar el contenido; sin embargo, creo que es una herramienta muy buena que puede ayudar a generar más contenido y a personalizarlo.
También nos ayuda a optimizar tiempos. Por ejemplo, quizá el guion o la transcripción se pueden generar automáticamente. Antes era necesario hacer una transcripción manual y ahora puedes obtener una versión en texto y utilizarla para diferentes cosas.
Creo que este producto en particular es un punto y aparte respecto a la inteligencia artificial, pero para otros productos puede ser una gran herramienta.
LL: Ariela, ¿hay algún otro punto que quisieras compartir sobre la plataforma de contenidos Terminal GBM?
Ariela Cesarman: Añadiría que, si por alguna razón Terminal GBM no es para ti, seguramente tenemos otro contenido que sí lo será, pues aunque pueda sonar un poco a comercial, estamos tratando de entender desde dónde podemos acercarnos a las personas y hacerlas parte de esta conversación.
Por eso estamos produciendo tantos podcasts, publicaciones e historias. La idea no es que consumas el 100% de nuestro contenido, sino que encuentres aquel que resuene contigo.
Lanzamos recientemente un podcast llamado Conversaciones de sobremesa, que contiene pláticas de Andrés Olea con su papá, Miguel Olea. Ambos son financieros, pero las conversaciones van más allá de las inversiones.
Hablan de cultura, de lo que está sucediendo fuera del mundo financiero y de cómo estos acontecimientos también se reflejan en las inversiones o en la mentalidad del inversionista. Es un podcast muy bonito.
También tenemos The Morning, que presenta las noticias necesarias para saber cómo abrieron los mercados, cómo cerraron y qué sucedió.
Esto también se refleja en nuestros newsletters. Para una persona que quizá es nueva en el tema, puede resultar complicado saber qué está pasando, por qué sus acciones se están moviendo o cómo interpretar las noticias.
Tener información de primera mano, curada junto con un equipo de análisis con mucha experiencia, es muy valioso. Vivimos en un mundo donde existe muchísimo contenido, por lo que se vuelve importante seleccionarlo. También hay una gran cantidad de noticias, así que es necesario curarlas.
Creo que esto se logra muy bien en GBM.
Tenemos diferentes iniciativas, como El arte de invertir, Pregúntale a un asesor y Dinero más inteligente.
Lo que queremos es que cada persona encuentre una manera de acercarse a las inversiones y que podamos resolver sus dudas en el formato que sea más adecuado para ella. Ese es mi compromiso desde el área de contenidos.
LL: No me queda más que agradecerte y felicitarte, Ariela por este esfuerzo que están llevando a cabo dentro de GBM. Creo que entienden muy bien el mercado, el momento y las diversas audiencias. El público joven se siente muy cercano a los podcasts, pero también considero que, por la calidad de los expertos, las audiencias adultas pueden sentirse cómodas escuchando este tipo de contenidos.
Ariela Cesarman: Así es, la verdad es que tenemos personas de todas las edades: Aproximadamente el 90% de nuestra audiencia se encuentra entre los 25 y los 65 años. Hay entonces también gente de 65 años que nos escucha, como comentas.
Gracias a ti y recuerden que cualquier sugerencia o petición, aquí estamos, con los oídos abiertos y listos para servirles.
El desafío: hacer que invertir deje de sentirse lejano
Terminal GBM forma parte de una tendencia más amplia dentro de la industria financiera: las instituciones ya no compiten solamente mediante productos, rendimientos o plataformas tecnológicas. También lo hacen a través de la confianza, la educación y la capacidad de traducir información compleja.
La estrategia de GBM busca aprovechar el conocimiento de sus especialistas para construir un ecosistema editorial capaz de responder a diferentes niveles de experiencia.
Para Cesarman, la meta no consiste en que todas las personas consuman todos los materiales, sino en que cada una encuentre un contenido capaz de resolver una duda, despertar curiosidad o ayudarla a tomar una decisión mejor informada.
En una industria donde el lenguaje técnico todavía puede representar una barrera, la propuesta de Terminal GBM parte de una premisa sencilla: invertir puede dejar de parecer lejano cuando alguien se toma el tiempo de explicarlo.
Los contenidos de Terminal GBM pueden consultarse en GBM Media y en el canal de YouTube de la compañía.
